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Interactive Brokers offre un programma che ti permette di generare un reddito aggiuntivo dalle azioni interamente pagate presenti nel tuo conto. Invece di lasciarle inutilizzate, puoi scegliere di farle prendere in prestito da Interactive Brokers, ricevendo in cambio una garanzia in contante.
Una volta ricevute le azioni, Interactive Brokers le presta ai trader che ne hanno bisogno per la vendita allo scoperto e che pagano un interesse per prenderle in prestito. Questo interesse è la fonte del reddito generato dal programma.
Per ogni giorno in cui le tue azioni sono in prestito, ricevi un interesse calcolato sul valore della garanzia in contante detenuta per te, con un tasso determinato dalle condizioni di mercato correnti. Dal reddito totale generato dal prestito delle tue azioni, Interactive Brokers ti accredita il 50%.
Il programma è aperto ai clienti idonei che sono stati approvati per un conto a margine o che detengono un conto cash con un capitale superiore a USD 50.000 (o equivalente).
Il programma di Interactive Brokers è pensato per funzionare in background, richiedendoti il minimo sforzo. Dopo l'iscrizione, Interactive Brokers analizza le azioni interamente pagate nel tuo portafoglio e individua quelle attualmente richieste. Quando trova azioni idonee, Interactive Brokers le prende in prestito, aggiunge la garanzia necessaria al tuo conto e le rende disponibili sul mercato dei prestiti.
Durante tutto il processo, puoi vedere facilmente cosa sta succedendo. Il tuo conto riflette le azioni in prestito, il tasso di interesse che stai guadagnando sulla garanzia in contante e il ricavo che Interactive Brokers ottiene dal prestito di quelle azioni. Questo livello di trasparenza è raro tra i broker che offrono programmi simili, dove i tassi di mercato reali sono spesso nascosti e i clienti ricevono solo una piccola parte del reddito.
Mentre le tue azioni sono in prestito, guadagni interessi ogni giorno, calcolati in base al tasso di mercato e al valore della garanzia detenuta per te.
Anche quando le tue azioni sono in prestito, ne rimani il proprietario. Ogni movimento di prezzo continua a riguardarti e puoi chiudere la tua posizione in qualsiasi momento. La vendita del titolo è pienamente consentita e puoi uscire dal programma quando vuoi, senza restrizioni.
XYZ è attualmente scambiato a USD 75,00/azione. Possiedi 5.000 azioni XYZ, con un valore di mercato di USD 375.000,00. XYZ è molto richiesto e ha un tasso di interesse sul prestito del 9%.
Ti iscrivi allo Stock Yield Enhancement Program di Interactive Brokers, che presta le tue 5.000 azioni XYZ al 9%. Interactive Brokers pagherà interessi sui titoli del Tesoro USA o sulla garanzia in contante di USD 375.000,00 x 4,5% = USD 16.875,00.
Potresti guadagnare USD 16.875,00 all'anno su azioni che già possiedi.
*Tutti i tassi di interesse indicati sono su base annua.
Questo programma è aperto ai clienti MEXEM che soddisfano i requisiti di ammissibilità: sia i clienti approvati per un conto a margine, sia quelli che detengono un conto cash con oltre USD 50.000 (o equivalente in un'altra valuta).
Solo le azioni interamente pagate, cioè non detenute a margine, possono essere incluse nel processo di prestito.
Interactive Brokers fornisce una garanzia in contante di valore pari alle azioni che presti, offrendo protezione nell'improbabile caso in cui le azioni prestate non vengano restituite.
Le tue azioni potrebbero essere richieste perché i trader vogliono prenderle in prestito per vendere il titolo allo scoperto, il che può potenzialmente influenzarne il prezzo.
I tassi di interesse nel mercato dei prestiti possono aumentare o diminuire in modo significativo, il che significa che il reddito che ricevi può variare del 50% o più.
Non c'è alcuna garanzia che tutte le azioni idonee vengano prestate, e Interactive Brokers può decidere di interrompere un prestito ogni volta che sia necessario.
Finché le tue azioni sono in prestito, non puoi votare sulle questioni societarie relative a quelle posizioni.
Se vendi le azioni prestate, le usi come garanzia o prelevi liquidità da un conto a margine in un modo che ne cambia lo stato, il prestito termina e i pagamenti degli interessi si interrompono.
e i pagamenti degli interessi cessano.
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