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I consulenti possono addebitare ai clienti i servizi prestati mediante fatturazione automatica, fattura elettronica o fatturazione diretta. Le commissioni del consulente vengono stabilite al momento della registrazione del cliente e possono essere modificate in qualsiasi momento nella Gestione del conto. In caso di aumento delle commissioni, il cliente dovrà approvare l'aumento con una firma. Oltre alle commissioni specificate, IBKR addebiterà al cliente le sue normali commissioni.
I piani tariffari dei clienti possono essere applicati ai conti individualmente o possono essere memorizzati in modelli. Come consulente, puoi configurare le tariffe per uno o più conti cliente, o impostare le tabelle delle tariffe del cliente in modelli, quindi assegnare i modelli ai conti cliente. L'uso di modelli ti permette di mantenere facilmente diversi piani tariffari per più conti cliente.
Se siete un nuovo consulente (cioè, avete appena aperto il vostro account IBKR), allora ci sarà un modello predefinito di commissione per il cliente vuoto, che potrete poi configurare con il vostro programma di commissioni. Se siete un consulente esistente, il vostro vecchio tariffario globale è ora il modello tariffario di default. Puoi modificare il modello di default ma non puoi cancellarlo.
Come consulente, puoi scegliere di addebitare le commissioni dei clienti sul tuo conto principale di consulente quando configuri le commissioni per un conto cliente. Le commissioni saranno addebitate al conto del cliente se il conto principale dell'Advisor ha un saldo inferiore a 1000 USD o equivalente quando le commissioni vengono addebitate.
Per impostazione predefinita, le commissioni minime mensili, i dati di mercato e le commissioni di ricerca sono addebitate ai conti dei clienti consulenti. Tuttavia, i consulenti possono scegliere di addebitare queste commissioni sul proprio conto principale per ogni conto cliente. Le commissioni del cliente saranno addebitate al conto del cliente se il conto master dell'Advisor ha un saldo inferiore a 1000 USD o equivalente quando le commissioni vengono registrate.
Come consulente, puoi anche addebitare commissioni sul valore corrente dell'importo che i tuoi clienti hanno investito in hedge fund che partecipano al nostro Hedge Fund Capital Introduction Program (HFCIP), che fa parte del nostro Marketplace per gli investitori. Se avete già investito fondi per il vostro cliente sul sito Hedge Fund Investor (disponibile sul Marketplace), l'importo investito nel fondo hedge sarà automaticamente abilitato per il programma a pagamento.
Per ogni cliente che investe in un fondo hedge partecipante, puoi addebitare le commissioni in base alla percentuale annualizzata del valore di liquidazione netto del valore corrente dell'investimento del cliente nel fondo e/o la percentuale di profitto e perdita dell'investimento del cliente nel fondo, nonché configurare la frequenza di invio delle commissioni (mensile o trimestrale). I vostri clienti devono approvare il programma delle commissioni firmando un modulo.
Le commissioni inserite per la prima volta a metà di un periodo saranno calcolate e applicate a partire dalla data in cui l'accordo sulle commissioni è approvato e inserito nel sistema. Le tariffe cambiate durante un periodo avranno effetto dall'inizio del successivo periodo mensile o trimestrale. Se cambiate la frequenza da mensile a trimestrale, la modifica avrà effetto a partire dal prossimo trimestre di calendario. Se cambiate la frequenza da trimestrale a mensile, la modifica avrà effetto dopo la fine del trimestre di calendario corrente.
I consulenti possono rimborsare le commissioni ai conti dei clienti fino a un massimo del 50% delle fatture (al netto di qualsiasi rimborso precedente) per il periodo di 12 mesi precedenti. I consulenti possono anche modificare o annullare i rimborsi delle commissioni in sospeso e visualizzare i dettagli dei rimborsi delle commissioni che sono già stati elaborati.
Addebitiamo una commissione minima per le compravendite di azioni USA assegnate dai consulenti ai loro clienti. I consulenti possono scegliere di addebitare la commissione minima di allocazione sul loro conto principale o sul conto del cliente. Per impostazione predefinita, la commissione minima di allocazione viene addebitata al conto del cliente, a meno che non ci sia un accordo specifico tra il cliente e l'Advisor.
L'importo minimo addebitato per l'allocazione degli scambi è il seguente:
- Prezzi a tasso fisso Minimo: Minimo (valore di scambio * 0,0005, USD 1)
- Tiered Pricing Minimum: Minimo (valore di scambio * 0,0005, USD 0,35)
Una commissione di consulenza calcolata da IBKR viene automaticamente addebitata al conto del cliente con l'autorizzazione del cliente in bianco, utilizzando una qualsiasi delle seguenti combinazioni:
Scorri in altoInserita come percentuale annualizzata, applicata su base giornaliera, mensile o trimestrale.
La tariffa di fine mese/quadrimestre è calcolata utilizzando il valore di liquidazione netto di fine mese/quadrimestre, il tasso e il numero di giorni lavorativi in un particolare periodo del mese.
I clienti saranno addebitati per il numero di giorni lavorativi in un periodo del mese per il quale la configurazione della commissione è stata abilitata.
I clienti non verranno addebitati se i fondi vengono ritirati l'ultimo giorno lavorativo del periodo del mese.
Le commissioni saranno addebitate il primo giorno lavorativo del mese successivo.
Formula:
(Ultimo giorno lavorativo del mese/quadrimestre importo NLV * Tasso) / (Numero di giorni lavorativi all'anno / Numero di giorni di commissione)
Numero di giorni lavorativi all'anno impostato come 252
Numero di giorni di commissione è il numero di giorni lavorativi in un periodo del mese per il quale la configurazione delle commissioni è stata abilitata
Inserisci fino a cinque intervalli separati di valore patrimoniale netto e una percentuale di commissione annualizzata per ciascuno.
Inserito come importo annualizzato, applicato su base giornaliera, mensile o trimestrale (ripartito per 252 giorni).
Una percentuale fissa viene applicata al mark-to-market P&L (positivo o negativo) alla fine di ogni periodo. Qualsiasi modifica apportata alla percentuale specificata durante un periodo sarà applicata solo in prospettiva e non sarà applicata retroattivamente. Se si effettuano modifiche durante un periodo, dividiamo il periodo in due parti e applichiamo le tariffe di conseguenza. Se alla fine del periodo di fatturazione il calcolo delle tariffe accumulate è negativo, non verrà applicata alcuna tariffa. Per questo calcolo si possono specificare due periodi:
- Trimestrale al 31/3, 30/6, 30/9 e 31/12. Le tasse saranno pubblicate 10 giorni dopo la chiusura di un trimestre.
- Annualmente al 31 dicembre. Le tasse saranno pubblicate 10 giorni dopo la chiusura dell'anno.
La percentuale massima di P&L che si può caricare per entrambi i periodi è del 30%.
I consulenti che selezionano una soglia impostano un numero statico o un indice/benchmark come commissione di performance su base annuale o trimestrale. La performance del cliente deve superare la soglia perché la commissione sia valutata al cliente.
Per esempio, se il consulente addebita una commissione di performance annuale del 20% e fissa una soglia del 10%, non gli verrà pagata una commissione se il rendimento annuale ponderato in denaro del conto del cliente è inferiore o uguale al 10%. Se il rendimento del conto per l'anno è stato del 50%, il FA riceverà una commissione di performance del 20% sul rendimento in eccesso. (20% di (50%-10%)).
La commissione per unità di negoziazione può essere inserita come un aumento assoluto rispetto alle commissioni addebitate dall'IBKR, come una percentuale delle commissioni addebitate dall'IBKR o come un importo assoluto (le commissioni addebitate dall'IBKR saranno sottratte da questo importo). La commissione per unità di negoziazione non è disponibile per i residenti legali negli Stati Uniti o nei protettorati degli Stati Uniti a causa delle restrizioni normative, ad eccezione dei consulenti registrati negli Stati Uniti per le materie prime, ai quali è consentito un programma per negoziazione per i futures.
Per maggiori dettagli sulle commissioni per unità di negoziazione, consultare la nostra pagina Broker Client Markup.
Per esempi specifici di fatturazione automatica, fare clic qui
Per aiutare i consulenti che fatturano le commissioni di consulenza utilizzando una delle opzioni di calcolo automatico di IBKR a rispettare i loro obblighi di conformità, possiamo inviare ai vostri clienti le fatture con i dettagli delle commissioni di consulenza calcolate automaticamente e detratte dai loro conti (come hanno richiesto) quando tali commissioni vengono effettivamente addebitate. Questi avvisi descrivono il metodo usato per calcolare la commissione, l'importo della commissione e il periodo coperto dalla commissione.
Le regole di "custodia" di alcuni stati richiedono che i consulenti inviino, o facciano inviare dal loro broker, queste fatture ai clienti che si iscrivono alla fatturazione automatica delle commissioni di consulenza. (Potresti anche aver bisogno di inviare queste fatture ai tuoi clienti se hai "custodia" sotto la regola di custodia della SEC o del tuo stato per un altro motivo). Si prega di rivedere le regole statali (o della SEC) relative alla vostra azienda per determinare se è necessario che IBKR invii ai vostri clienti queste fatture.
In Advisor Portal, potete configurare il modo in cui inviamo queste notifiche a tutti i vostri clienti: solo via email, via email e nel Customer Service Message Center, o nessuna notifica. Si prega di notare che, per impostazione predefinita, i consulenti registrati negli Stati Uniti saranno iscritti durante l'applicazione. Per tutti gli altri consulenti i vostri clienti NON riceveranno queste notifiche e dovrete istruire IBKR (attraverso Advisor Portal) ad inviare queste fatture ai vostri clienti. Indipendentemente dall'iscrizione alle fatture, tutte le commissioni di consulenza elaborate tramite IBKR si riflettono sulle dichiarazioni di attività dei clienti.
I consulenti possono inviare fatture elettroniche dalla pagina Gestisci clienti > Onorari > Fatturazione in Gestione account. Prima di poter inviare le fatture degli onorari per i conti dei clienti, dovete prima configurare la Fatturazione automatica per la fatturazione mensile/quadrimestrale per i conti nella pagina Gestisci clienti > Onorari > Configura in Gestione conto. Devi specificare l'importo massimo delle tasse che possono essere detratte ogni mese o trimestre. Questo può essere un importo in dollari, o una percentuale del valore patrimoniale netto del cliente, o entrambi. Si calcola quindi l'importo delle commissioni e si invia una fattura elettronica per ogni conto cliente in qualsiasi momento, fino al limite specificato. L'importo della fattura sarà trasferito automaticamente dal conto del cliente al conto del consulente.
Le fatture inviate prima delle 5:30 (17:30) PM EST saranno processate da IBKR il giorno stesso (notte americana) e appariranno negli estratti conto di quel giorno. Le fatture inviate dopo le 5:30 (17:30) PM EST saranno processate da IBKR il giorno lavorativo successivo. Puoi inviare fatture per un massimo di dieci clienti alla volta, ma solo una fattura al giorno per account cliente.
Puoi anche caricare un file .csv (valori separati da virgola) contenente più fatture di clienti. Il file .csv deve contenere i campi per:
- Numero di conto del cliente
- Importo (nella valuta di base del conto cliente)
- Numero di conto del Money Manager (solo se la fattura deve essere pagata a un Money Manager)
- Memo (questo campo è opzionale)
Quando configuri le tariffe per i clienti o crei un modello di tariffa per i clienti, puoi includere un importo massimo di fatturazione o un limite percentuale su base mensile o trimestrale. Puoi fatturare fino a una percentuale massima annuale. Noi calcoliamo l'equivalente giornaliero di quel limite moltiplicando la percentuale massima annuale per il valore del tuo conto alla fine di ogni giorno lavorativo del mese o trimestre precedente e dividendolo per il numero medio di giorni lavorativi all'anno. La somma di questi valori giornalieri nel corso del mese o del trimestre è l'importo massimo che puoi addebitare per quel mese o trimestre.
È possibile impostare un importo o un limite percentuale o entrambi. Se imposti sia l'importo che il limite percentuale, useremo il più basso dei due importi come importo da addebitare.
Per il limite percentuale, guardiamo al periodo precedente per calcolare il limite delle commissioni, mentre l'importo guarda al periodo corrente.
(Fee Cap % x Ending Client NAV) / 252
dove 252 è il numero medio di giorni lavorativi in un anno.
Per esempio
- Se configurate un nuovo limite percentuale mensile delle tariffe il 1° luglio, non sarete in grado di fatturare fino al 1° agosto. Il limite delle tariffe in agosto sarà basato sul limite percentuale che hai impostato a luglio.
- Se un conto cliente è configurato per un importo massimo di fatturazione di 500 USD su base mensile e si accede a Gestione account per inviare una fattura per il cliente in luglio, l'importo totale elaborato in luglio non può superare i 500 USD. Puoi inviare più fatture, ma il totale non può superare i 500 USD per il mese.
- Se un conto cliente è configurato per un importo massimo di fatturazione di 1000 USD su base trimestrale e si accede a Gestione account per inviare una fattura per il cliente a luglio, l'importo totale elaborato tra luglio e settembre non può superare i 1000 USD. Puoi inviare più fatture, ma il totale non può superare i 1000 USD per il trimestre.
- Se il conto di un cliente è configurato per un limite percentuale su base mensile e si accede a Account Management per inviare una fattura per il cliente in aprile, l'importo della commissione disponibile si basa sul NAV giornaliero del cliente per marzo. È possibile inviare più fatture, ma il totale non può superare il limite per il periodo.
- Se il conto di un cliente è configurato per un limite percentuale su base trimestrale e si accede all'Account Management per inviare una fattura per il cliente a novembre, l'importo della commissione disponibile si basa sul NAV giornaliero del cliente da luglio a settembre. È possibile inviare più fatture, ma il totale non può superare il limite per il periodo.
I consulenti1 possono addebitare ai loro clienti i servizi resi attraverso la fatturazione automatica, la fattura elettronica o la fatturazione diretta. Lei determina le tariffe del consulente al momento della registrazione del cliente e può modificarle in qualsiasi momento nella Gestione del conto. In caso di aumento delle commissioni, il cliente dovrà approvare l'aumento delle commissioni con una firma. Oltre alle spese di consulenza specificate, IBKR addebiterà al cliente le sue normali commissioni.
Specificate tutte le commissioni del cliente nella pagina Gestione Clienti > Commissioni > Configura in Gestione Conto.
Ammissibilità
- 100+ conti entro il primo trimestre o USD 50M
- Accesso al personale di supporto con conoscenza pratica di XML
- Fornire al cliente un accesso 24 ore su 24 ai dati dell'account, il tutto da un'unica interfaccia.
Commissioni
- USD 2000 sviluppo iniziale
- USD 1000 di manutenzione annuale
La fatturazione automatica e le fatture elettroniche sono soggette ai seguenti limiti e limitazioni:
- Se si verifica un'autoliquidazione, nessuna commissione del cliente sarà automaticamente fatturata.
- IBKR limita l'importo delle commissioni percepite dal consulente in un periodo di 360 giorni al 25% del patrimonio netto medio del cliente in tale periodo, con ulteriori limiti a incrementi di 30 giorni (ad es. 7,2% negli ultimi 30 giorni, 17,7% negli ultimi 180 giorni). Quando un cliente supera un tetto massimo di commissioni, il consulente non riceverà alcuna commissione dal cliente fino a quando il tetto massimo di commissioni non sarà più superato. IBKR continuerà ad addebitare le sue commissioni standard quando il limite massimo di commissioni viene superato. Si ricorda che i consulenti sono gli unici responsabili di garantire che le commissioni applicate siano ragionevoli e conformi ai requisiti normativi. Il calendario completo dei massimali è il seguente:
- La disponibilità di un tetto massimo di commissioni del cliente per il giorno sarà riportata in Gestione del conto/Gestione dei rapporti. Per i dettagli completi su come viene calcolato il fee cap, clicca qui.
- Una commissione per operazione può essere addebitata per i clienti al di fuori degli USA (o dei protettorati USA). Inoltre, una commissione per operazione può essere addebitata per futures, opzioni su futures, Single Stock Futures e Forex di clienti statunitensi se il consulente è registrato presso la NFA. Questa tassa non può superare 15 volte le commissioni di IBKR, e nessuna tassa per operazione sarà applicata se il cliente chiama IBKR per chiudere un'operazione.
Scorri in alto- Molti stati hanno requisiti che i consulenti si registrano se hanno clienti paganti. Alcuni permettono ai consulenti di avere un numero minimo di clienti paganti. Le regole variano da stato a stato. Ad esempio, il Nevada ci ha informato che richiede che le persone domiciliate in Nevada siano autorizzate come consulenti d'investimento per impegnarsi in questo programma per NRS 90.330. Dovete rivedere le regole del vostro stato e quelle dei vostri clienti per determinare se avete bisogno di registrarvi.
- Ai fini del calcolo delle commissioni di performance, il P&L sulle operazioni in FX è incluso solo nelle date in cui la posizione è aperta o chiusa ed esclude l'effetto di qualsiasi fluttuazione del tasso di cambio tra queste date. Nelle date di apertura e chiusura, il P&L è calcolato in base alla differenza tra il prezzo della negoziazione e il tasso di conversione di fine giornata.
- I ricarichi per i consulenti sono limitati a tre volte la commissione IBKR se il cliente ha un saldo del conto inferiore a 25.000 USD.
- Le commissioni dei consulenti non vengono detratte dai conti dei clienti con saldi inferiori a 3.000 USD.
- L'elaborazione automatica delle fatture funziona solo nei giorni lavorativi statunitensi.
- Si prega di notare che se si sceglie di pagare il vostro consulente attraverso una di queste opzioni di fatturazione automatica, IBKR calcolerà e tratterrà l'importo della commissione durante il periodo di fatturazione per il consulente. Questo permette ai consulenti di raccogliere le commissioni dovute da un conto che può terminare il rapporto di consulenza durante un periodo di fatturazione.
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