HSBC {{ m-tag option="price" ticker="HSBC" currency="USD" }}, la più grande banca europea per patrimonio, ha registrato un'impennata significativa nei suoi utili del terzo trimestre 2023. L'utile al netto delle imposte della banca è salito del 235% rispetto all'anno precedente, raggiungendo i 6,26 miliardi di dollari, rispetto ai 2,66 miliardi dello stesso periodo dell'anno precedente. Tuttavia, le cifre sono state inferiori alle aspettative del mercato, aggiungendo un livello di complessità alla narrativa finanziaria della banca.

Metriche finanziarie chiave:
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L'utile al lordo delle imposte della banca per il trimestre è aumentato di 4,5 miliardi di dollari, raggiungendo i 7,7 miliardi di dollari, principalmente grazie a un contesto di tassi di interesse più elevati. Anche il fatturato è aumentato a 7,71 miliardi di dollari, rispetto ai 3,23 miliardi di un anno fa. Nonostante questi numeri impressionanti, HSBC ha mancato le stime degli analisti che prevedevano un utile di 6,42 miliardi di dollari al netto delle imposte e di 8,1 miliardi di dollari al lordo delle imposte.

Fattori speciali che influenzano il profitto:
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HSBC ha attribuito parte dell'aumento a una svalutazione di 2,3 miliardi di dollari nel terzo trimestre del 2022, relativa alla prevista vendita delle sue attività di retail banking in Francia. Tuttavia, 2,1 miliardi di dollari sono stati stornati nel 1° trimestre 2023, quando la transazione è diventata meno specifica.

Aumento dei costi operativi e dell'inflazione:
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HSBC ha dichiarato che i costi aumenteranno probabilmente fino al 5% quest'anno, escludendo un'acquisizione. Si tratta di un aumento superiore al precedente obiettivo del 3%, dovuto principalmente alla crescita delle spese tecnologiche e operative. La banca sta anche considerando di aumentare i bonus per il personale nel quarto trimestre.

Performance di mercato e riacquisto di azioni:
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Le azioni della banca quotata a Hong Kong sono scese dello 0,26% dopo la pubblicazione dei risultati. HSBC ha annunciato un nuovo riacquisto di azioni per 3 miliardi di dollari, portando il totale dei riacquisti annunciati quest'anno a 7 miliardi di dollari.
HSBC ha inoltre distribuito il terzo acconto sul dividendo di quest'anno, pari a 10 centesimi per azione, portando il totale dei pagamenti a 30 centesimi per azione.

I ricavi del terzo trimestre di HSBC sono aumentati del 2% nella divisione Global Banking and Markets. Si è trattato di una performance più robusta rispetto al calo del 6% della rivale Barclays, in quanto la grande attività di pagamenti di HSBC ha beneficiato dell'aumento dei tassi di interesse.

Crescita del patrimonio e delle attività:
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I nuovi flussi verso l'attività patrimoniale hanno guadagnato terreno, con 34 miliardi di dollari di nuove attività nette investite nel trimestre. Il bilancio patrimoniale è cresciuto del 12% rispetto allo scorso anno.

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