Pubblicato - 24 luglio 2023 @ 12:28 PM (GMT+2)
Crescita degli utili nel 1° semestre 2023 per Julius Baer
La principale banca privata di Zurigo, Julius Baer, ha registrato un aumento dell'utile netto del 18% nella prima metà del 2023, per un totale di 531 milioni di franchi svizzeri (613,23 milioni di dollari), con un notevole incremento rispetto ai 451 milioni di franchi svizzeri dello scorso anno. Questi profitti sono stati sostenuti dall'aumento degli asset in gestione e dall'incremento dei fondi provenienti da clienti facoltosi.
Nonostante non abbia raggiunto l'utile netto previsto di 557 milioni di franchi, Julius Baer ha comunque registrato un utile netto rettificato di 541 milioni di franchi, dopo aver eliminato le spese operative legate ad acquisizioni e dismissioni. I risultati riflettono una performance finanziaria promettente, con un aumento del patrimonio in gestione a 441 miliardi di franchi. Questa crescita è stata in parte determinata dall'afflusso di 7,1 miliardi di franchi di nuovi capitali da parte di persone con un elevato patrimonio netto.
Secondo le previsioni, le recenti turbolenze del Credit Suisse saranno un importante catalizzatore per la crescita di Julius Baer nei prossimi anni. Secondo l'analista di Deutsche Bank Research, Benjamin Goy, con il previsto aumento delle assunzioni di relationship manager, la raccolta netta di nuovi capitali dovrebbe superare la media storica a partire dalla seconda metà del 2023.
Impatto positivo dell'acquisizione da parte del Credit Suisse
Dopo il quasi crollo e la successiva acquisizione del Credit Suisse da parte di UBS a marzo, Julius Baer è riuscita a raccogliere oltre 9,2 miliardi di franchi svizzeri (10,6 miliardi di dollari) in nuovi fondi. Nonostante l'instabilità dei mercati e la riduzione dei prestiti da parte dei clienti, questi afflussi hanno contribuito a far salire il patrimonio totale in gestione della banca di 17 miliardi di franchi svizzeri, portandolo a 441 miliardi di franchi svizzeri a fine giugno.
Assunzioni strategiche e previsioni di crescita
La banca svizzera ha colto in modo proattivo le opportunità offerte dall'attuale panorama bancario. Negli ultimi mesi ha assunto 57 relationship manager, molti dei quali provenienti da Credit Suisse e UBS. Di conseguenza, la banca prevede un periodo di solida crescita nonostante i maggiori tagli al personale in seguito alla fusione delle due banche.
L'aumento dei tassi d'interesse ha avuto un ruolo significativo anche nei profitti di Julius Baer, con un'impennata dei ricavi da interessi sui prestiti ai clienti di oltre il 146% negli ultimi sei mesi, a 841 milioni di franchi svizzeri. Con un bilancio solido e un coefficiente patrimoniale core tier 1 del 15,5%, in crescita rispetto al 14% di fine 2022, la banca prevede di continuare a crescere organicamente, esplorando al contempo opportunità strategiche.
Il sistema bancario tradizionale guadagna favore in mezzo alla crisi
Date le recenti sfide e complessità del settore bancario svizzero dovute alla crisi di Credit Suisse e UBS, si prevede che i clienti facoltosi graviteranno verso istituti di credito tradizionali come Julius Baer. In qualità di banca privata "pure-play" più importante del Paese, Julius Baer si rivolge esclusivamente alle esigenze di conto e di investimento di individui facoltosi, offrendo un modello bancario conservativo che si è dimostrato vantaggioso nell'attuale volatilità del mercato.
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