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Considerazioni critiche per investire durante la recessione:
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Posizione finanziaria personale:

Il vostroapproccio agli investimenti in un periodo di recessione è influenzato dalla vostra stabilità finanziaria, dal vostro orizzonte temporale e dalla vostra tolleranza al rischio. Se la vostra posizione finanziaria è solida, il vostro orizzonte d'investimento lungo e la vostra tolleranza al rischio elevata, continuare a investire può essere un'opzione valida. Al contrario, ritardare ulteriori investimenti può essere più prudente se ci si trova di fronte a un'instabilità finanziaria, se si ha un orizzonte d'investimento breve o una bassa tolleranza al rischio.

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Strategie di investimento durante la recessione:
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• Diversificazione: Questa strategia prevede la ripartizione degli investimenti tra varie classi di attività, come azioni, obbligazioni e fondi, per bilanciare il rischio. La diversificazione è un approccio fondamentale per gestire il rischio d'investimento, soprattutto in un contesto di incertezza come quello di una recessione.

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• Investimenti strategici: Un basso indebitamento e un robusto flusso di cassa caratterizzano le società con solidi fondamentali. Questo approccio vi allontana da investimenti ad alto rischio come le startup speculative o i settori noti per la loro natura ciclica. Concentrandosi su società con una solida salute finanziaria, si può resistere meglio alla crisi economica.

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• Mediazione del costo del dollaro: Questo metodo consiste nell'investire regolarmente un importo fisso. Questo approccio può contribuire a mitigare gli effetti della volatilità del mercato, consentendo di acquistare più azioni quando i prezzi sono bassi e meno azioni quando i prezzi sono alti. È una strategia che può essere particolarmente efficace nelle condizioni di mercato fluttuanti tipiche di una recessione.

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Impatto sugli investitori e sulle strategie di investimento:
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Reazioni del mercato:

• I mercati orso, caratterizzati da un calo dei prezzi dei titoli, offrono opportunità di vendita allo scoperto ma comportano rischi, in quanto le perdite possono essere teoricamente illimitate.
• Il value investing è diventato una strategia popolare, in cui gli investitori acquistano titoli sottovalutati prevedendo una crescita futura.

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Investire a lungo termine:

• Gli investitori con una visione di lungo periodo possono percepire le recessioni come opportunità per acquistare titoli a prezzi inferiori.
• Questo approccio è meno adatto a chi è prossimo alla pensione o non è in grado di sopportare perdite significative sulla carta.

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Strategie di diversificazione:

• La diversificazione in attività come i titoli del Tesoro, i fondi del mercato monetario e i CD può essere più sicura, soprattutto per chi è prossimo alla pensione.

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Performance del settore:

• I settori che forniscono beni e servizi essenziali, come l'assistenza sanitaria e i beni di prima necessità, tendono a registrare risultati migliori durante le recessioni.

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Timing del mercato:

• Le recessioni iniziano tipicamente con rendimenti negativi del mercato azionario, che spesso si riprende prima della fine della recessione.
• Acquistare durante le fasi iniziali e pessimistiche di una recessione può essere vantaggioso, ma il tempismo del fondo del mercato è difficile.

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I settori che possono prosperare durante le recessioni:

• Sanità: Questo settore rimane spesso solido durante le fasi di crisi, grazie alla natura essenziale dei suoi servizi. Le aziende con un basso rapporto debito/patrimonio netto sono generalmente più resistenti.
• Tecnologia dell'informazione: Rappresentato da aziende come Citrix Systems, NortonLifeLock e NVIDIA, questo settore ha mostrato una buona resistenza, in parte dovuta alla crescente dipendenza dalla tecnologia in vari aspetti della vita.
• Settore immobiliare: Alcuni fondi di investimento immobiliare (REIT), come i REIT per i centri dati e i REIT per le torri di telecomunicazione, hanno registrato buone performance, beneficiando di tendenze come il lavoro a distanza e il lancio della tecnologia 5G.
• Servizi di comunicazione: Questo ampio settore comprende le società di telecomunicazioni, i social media, le società di ricerca su Internet, gli streamer e i produttori di videogiochi. Aziende come Netflix hanno prosperato grazie all'aumento della domanda di intrattenimento domestico.
• Beni di consumo: I fornitori di beni di prima necessità, come Clorox e varie aziende alimentari, tendono a registrare buone performance in quanto forniscono beni di prima necessità.

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In cosa investire durante la recessione:

• Fondi indicizzati: L'investimento in fondi indicizzati, in particolare nei fondi indicizzati S&P 500, è una strategia solida che punta sul successo a lungo termine delle imprese statunitensi.
• Azioni singole: Concentratevi sulle società con bilanci solidi e flessibilità finanziaria. 

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4 investimenti da prendere in considerazione durante la recessione: 

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Assistenza sanitaria:

L'assistenza sanitaria comprende le società biotecnologiche e farmaceutiche, mentre i beni di consumo comprendono alimenti, bevande, prodotti per la casa e per la persona. Johnson & Johnson (JNJ), Pfizer (PFE) e Walgreens Boots Alliance (WBA) sono tre società che hanno dimostrato resilienza e stabilità, rendendole opzioni di investimento potenzialmente più sicure in periodi di crisi economica come le recessioni.

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Johnson & Johnson {{ m-tag option="price" ticker="JNJ" currency="USD"}}
Johnson & Johnson ha una presenza significativa nei dispositivi medici e nei prodotti farmaceutici, e la domanda dei suoi prodotti tende ad essere regolare durante i cicli economici. Il portafoglio diversificato di prodotti sanitari della società rende le sue azioni un investimento relativamente più sicuro durante le recessioni.

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Pfizer {{ m-tag option="price" ticker="PFE" currency="USD" }}

Pfizer e i suoi partner producono alcuni dei farmaci e dei vaccini più importanti al mondo. La natura critica dei suoi prodotti per la salute e il benessere rende Pfizer un investimento potenzialmente sostanziale in caso di crisi economica.

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Walgreens Boots Alliance {{ m-tag option="price" ticker="WBA" currency="USD" }}

Walgreens Boots Alliance ha una presenza significativa a livello mondiale come farmacia leader nella vendita al dettaglio. L'azienda beneficia di una domanda costante di prodotti venduti nei suoi negozi, tra cui vari articoli per la salute e il benessere. Il costante fabbisogno di prodotti farmaceutici contribuisce alla stabilità di WBA come opzione di investimento durante le recessioni.

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Beni di consumo:

Kroger (KR), PepsiCo (PEP) e Tyson Foods (TSN) sono esempi di aziende del settore dei beni di consumo che tipicamente dimostrano una certa resistenza durante le recessioni economiche. Forniscono beni di consumo essenziali come generi alimentari, bevande e prodotti alimentari, e spesso registrano una domanda sostenuta durante le recessioni. 

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Kroger {{ m-tag option="price" ticker="KR" currency="USD" }}

Grande catena di supermercati - Kroger è una delle maggiori catene di supermercati degli Stati Uniti per fatturato.

I consumatori spesso cucinano a casa con maggiore frequenza durante le recessioni, a vantaggio dei negozi di alimentari come Kroger.

La natura essenziale dei generi alimentari garantisce una domanda costante da parte dei consumatori, rendendo Kroger un investimento potenzialmente stabile in caso di crisi economica.

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PepsiCo {{ m-tag option="price" ticker="PEP" currency="USD" }}

PepsiCo possiede diversi marchi famosi, tra cui Pepsi, Tropicana, Quaker Oats e Aquafina.

L'ampia gamma di prodotti di consumo dell'azienda, che sono i punti fermi di molte famiglie, contribuisce a mantenere costanti le vendite anche in periodi economici difficili.

La forte posizione di mercato di PepsiCo e la natura essenziale dei suoi prodotti contribuiscono alla sua capacità di resistere alle crisi economiche.

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Tyson Foods {{ m-tag option="price" ticker="TSN" currency="USD" }}

Azienda alimentare leader - Tyson Foods è una delle più grandi aziende alimentari del mondo, focalizzata su prodotti ricchi di proteine.

Gamma di marchi diversificata: Il suo portafoglio comprende marchi famosi come Tyson, Jimmy Dean, Hillshire Farm e Ball Park.

La domanda di prodotti di Tyson Foods tende a rimanere costante, indipendentemente dalle condizioni economiche generali, a causa della natura essenziale degli alimenti.

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Titoli sani a grande capitalizzazione:

• L'investimento in azioni a grande capitalizzazione (società con valutazioni pari o superiori a 10 miliardi di dollari) può essere una scommessa più sicura durante le recessioni, grazie alla loro stabilità e al minor rischio di fallimento.
• I criteri per la scelta di questi titoli includono basso indebitamento, redditività, bilanci solidi e flussi di cassa positivi.

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Fondi azionari:

• I fondi negoziati in borsa ( ETF) e i fondi indicizzati a basso costo possono essere meno rischiosi delle singole azioni. Questi fondi offrono un'esposizione a vari titoli all'interno di settori resistenti, riducendo il rischio di concentrare gli investimenti in un'unica società.

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Investimenti a reddito fisso e a dividendo:

• Gli investimenti a reddito fisso, come le obbligazioni e le azioni a dividendo, sono popolari per i loro pagamenti di routine in contanti durante le recessioni.
• I titoli a dividendo sono particolarmente interessanti perché possono offrire un flusso di cassa stabile e la possibilità di reinvestire i dividendi, riducendo la volatilità complessiva dell'investimento.

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Titoli che sovraperformano in una recessione (Valutazioni CFRA pubblicate il 23 ottobre 2023)
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Walmart Inc. {{ m-tag option="price" ticker="WMT" currency="USD" }}

• Prospettive degli analisti: Positivo, con una crescita prevista in nuove aree di business.
• Valutazione CFRA: "Buy" (acquistare) con un obiettivo di prezzo di 175 dollari.

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T-Mobile US Inc. {{ m-tag option="price" ticker="TMUS" currency="USD" }}

• Fattori di crescita: Forte nel competitivo mercato wireless statunitense, nel 5G.
• Valutazione CFRA: "Strong buy" con un obiettivo di prezzo di 175 dollari.

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Walt Disney Co. {{ m-tag option="price" ticker="DIS" currency="USD" }}

• Punti di forza strategici: Flessibilità finanziaria e flussi di entrate diversificati.
• Valutazione CFRA: "Buy" (acquistare) con un obiettivo di prezzo di 105 dollari.

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Netflix Inc. {{ m-tag option="price" ticker="NFLX" currency="USD" }}

• Spostamento del mercato: Beneficiare del passaggio allo streaming.
• Valutazione CFRA: "Strong buy" con un obiettivo di prezzo di 520 dollari.

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Conclusione:
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In conclusione, per investire in modo prudente durante una recessione occorre valutare la stabilità finanziaria personale, adottare la diversificazione e concentrarsi sui fondamentali solidi. I settori chiave come la sanità, l'informatica, l'immobiliare e i beni di consumo di prima necessità rimangono spesso resistenti. Vale la pena prendere in considerazione aziende stabili come Johnson & Johnson, Pfizer, Walgreens, Kroger, PepsiCo e Tyson Foods. L'integrazione di azioni a grande capitalizzazione, fondi azionari e attività a reddito fisso può bilanciare il portafoglio. Titoli importanti come Walmart, T-Mobile, Disney e Netflix hanno dimostrato una certa resistenza nelle passate recessioni. Per strategie di investimento e approfondimenti su misura, piattaforme come Mexem.com offrono risorse preziose per affrontare efficacemente questo difficile periodo economico.

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Le informazioni contenute nel sito mexem.com hanno uno scopo puramente informativo. Non devono essere considerate come consigli di investimento. L'investimento in azioni comporta dei rischi. La performance passata di un titolo non è un indicatore affidabile della sua performance futura. Consultare sempre un consulente finanziario o fonti fidate prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
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