Pubblicato - 15 maggio 2023 @ 11:15 PM (GMT+2)
Questa strategia di investimento, spesso sostenuta da Warren Buffett, è una scommessa sicura. I 16 mesi precedenti sono stati difficili per gli investitori. L'anticipazione di una recessione ha portato l'S&P 500 a cadere in un mercato orso all'inizio del 2022, e l'indice generale è attualmente al 14% dai suoi massimi. Ciò equivale a ben 6.000 miliardi di dollari cancellati dalle incertezze economiche. Tuttavia, lo S&P 500 è ora a portata di mano della zona del mercato toro.
Un mercato toro è convenzionalmente definito come un recupero del 20% dal punto più basso, e l'S&P 500 ha attualmente recuperato il 16% dal punto più basso dell'ottobre precedente. Questo sviluppo dovrebbe entusiasmare gli investitori. Storicamente, dal 1957, il mercato toro medio dell'S&P 500 è durato 1.960 giorni, con un rendimento medio del 184%, secondo i dati di Yardeni.
Gli investitori possono sfruttare queste informazioni acquistando un fondo indicizzato S&P 500.
Warren Buffett sostiene spesso un fondo indicizzato S&P 500.
Essendo uno degli investitori più brillanti, è diventato una luce guida nel settore finanziario. Gli investitori scrutano ogni sua dichiarazione ed esaminano il modulo 13F di Berkshire Hathaway depositato presso la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti per ottenere informazioni sulle azioni.
Buffett suggerisce costantemente che un fondo indicizzato S&P 500 è ottimale per la maggior parte degli investitori per accedere al mercato azionario. Attraverso Berkshire Hathaway, Buffett detiene due fondi indicizzati sullo S&P 500: il Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0,14%) e lo SPDR S&P 500 ETF Trust.
Pur essendo praticamente equivalenti, preferisco l'ETF di Vanguard perché è più conveniente. Ha un rapporto di spesa dello 0,03%, il che significa che gli investitori spenderebbero solo 30 dollari di commissioni annuali per un portafoglio di 100.000 dollari. L'SPDR S&P 500 ETF Trust ha un rapporto di spesa leggermente superiore, pari allo 0,0945%.
Tuttavia, la logica di investimento rimane semplice: L'S&P 500 tiene conto della performance di 500 importanti aziende statunitensi. I suoi membri attraversano tutti gli 11 settori di mercato, comprendendo un mix di titoli value e growth.
Ciò rende l'indice uno standard per l'economia americana in generale, la più grande del mondo. Nelle parole di Buffett: "Per 240 anni è stato un terribile errore scommettere contro l'America, e ora non è il momento di iniziare. La gallina dalle uova d'oro del commercio e dell'innovazione americana continuerà a deporre uova sempre più grandi".
Storicamente, lo S&P 500 è stato un investimento affidabile.
Dalla sua nascita nel 1957, l'S&P 500 ha generato un rendimento positivo per ogni periodo di 20 anni e non c'è motivo di prevedere un risultato diverso in futuro. Ciò significa che gli investitori che acquistano oggi un fondo indicizzato S&P 500 hanno praticamente la certezza di ottenere profitti finché restano investiti per almeno 20 anni.
Buffett afferma che: "Non ho ancora visto un momento in cui abbia avuto senso fare una scommessa a lungo termine contro l'America. E dubito che i lettori di questa lettera avranno un'esperienza diversa in futuro".
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I fondi indicizzati possono trasformare gli investitori pazienti in milionari del mercato azionario.
Nonostante i numerosi mercati orso e le recessioni degli ultimi vent'anni, l'S&P 500 ha ottenuto un rendimento totale del 556% (pari al 9,9% annuo). Anche se questo risultato può sembrare modesto, la capitalizzazione può trasformare tali rendimenti annui in valori sostanziali del portafoglio per un lungo periodo. Gli investitori che contribuiscono costantemente a un fondo indicizzato S&P 500 possono prevedere rendimenti simili.
A un tasso del 9,9% annuo, un investimento di 125 dollari settimanali in un fondo indicizzato S&P 500 crescerebbe fino a 103.000 dollari in un decennio, 368.000 dollari in due decenni e raggiungerebbe 1 milione di dollari in tre decenni. In alternativa, come ha spiegato la mia collaboratrice Courtney Carlsen, investendo 500 dollari al mese nell'ETF SPDR S&P 500 negli ultimi 20 anni si sarebbero accumulati 375.000 dollari oggi.
Ecco il risultato: Gli investitori che contribuiscono costantemente a un fondo indicizzato S&P 500, investendo con costanza indipendentemente dalle condizioni di mercato, saranno quasi sicuramente più ricchi tra dieci (o tre) anni. Inoltre, dato che l'indice S&P 500 si sta avvicinando al territorio del mercato toro, è un momento opportuno per iniziare (o continuare) ad acquistare un fondo indicizzato S&P 500.
Le informazioni contenute nel sito mexem.com hanno uno scopo puramente informativo. Non devono essere considerate come consigli di investimento. L'investimento in azioni comporta dei rischi. La performance passata di un titolo non è un indicatore affidabile della sua performance futura. Consultare sempre un consulente finanziario o fonti fidate prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
